मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम के तहत पेटीएम बैंक पर ₹ 5 करोड़ से अधिक का जुर्माना

नई दिल्ली: फिनटेक को ताजा झटका देते हुए कथित मनी लॉन्ड्रिंग को लेकर पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर 5.49 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया है, भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने उसे फरवरी से अपने खातों या वॉलेट में कोई भी नई जमा स्वीकार करना बंद करने का आदेश दिया है। समय सीमा को 15 मार्च तक बढ़ा दिया गया।

 फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया (FIU-IND) ने एक बयान में कहा कि उसने ऑनलाइन जुए सहित कथित अवैध कृत्यों पर कानून-प्रवर्तन एजेंसियों से जानकारी प्राप्त करने के बाद पेटीएम पेमेंट्स बैंक की समीक्षा की।

एफआईयू-आईएनडी ने कहा कि कुछ संस्थाओं ने इन फंडों को पेटीएम पेमेंट्स बैंक के माध्यम से भेजा, जिसने धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के प्रावधानों का उल्लंघन किया।

 एफआईयू-आईएनडी ने कहा, "...इन अवैध परिचालनों से उत्पन्न धन, यानी अपराध की आय को इन संस्थाओं द्वारा पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड के साथ रखे गए बैंक खातों के माध्यम से भेजा और भेजा गया था।"

पेटीएम पेमेंट्स बैंक के प्रवक्ता ने कहा कि जुर्माना एक बिजनेस सेगमेंट के मुद्दों से संबंधित है जिसे दो साल पहले बंद कर दिया गया था।

 प्रवक्ता ने कहा, "उस अवधि के बाद, हमने वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) के लिए अपनी निगरानी प्रणाली और रिपोर्टिंग तंत्र को बढ़ाया है।" पिछले महीने आरबीआई के आदेश के बाद, पेटीएम ने पहले की तरह निर्बाध व्यापारी निपटान जारी रखने के लिए अपने नोडल खाते को एक्सिस बैंक में स्थानांतरित कर दिया था (एस्क्रो खाता खोलकर)।

तब उसने जोर देकर कहा था कि उसके क्यूआर कोड, साउंडबॉक्स और कार्ड मशीनें आरबीआई की 15 मार्च की समय सीमा के बाद भी काम करना जारी रखेंगी।

आरबीआई ने कहा कि समय सीमा बढ़ाने का उद्देश्य व्यापारियों सहित ग्राहकों को वैकल्पिक व्यवस्था करने के लिए "थोड़ा और समय" देना है।